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可能的利率波动。提供稳定的票息收入和资本缓冲。
? 另类投资/实物资产 (黄金、房地产投资信托REITs、部分基础设施基金)： ~10%。用于对冲通胀和进一步分散风险。
? 现金及现金等价物 (货币市场基金、短期国债)： ~10%。提供流动性和灵活性。
? 表现基准： 自定义的混合基准（如60%全球股票指数/40%全球债券指数）。历史表现（过去3、5年）略微跑赢基准，但波动性显著低于基准。“平稳”是关键词。
? 收入产生： 组合每年产生可观的股息和利息收入。这部分收入在个人持有模式下，属于陈继贤先生的应税收入；在基金会持有模式下，则积累于基金会或用于分配。当前年度现金流入的预估数字被提供，又是一个以百万美元为单位的数字。
当前状态与关键问题
1. 所有权悬疑： 最大的不确定性。资产在法律上属于陈继贤个人，还是已有效转移至基金会？这直接关系到：（A）遗产税计算基数；（B）谁（个人遗产执行人 vs. 基金会理事会）有权处置这些资产；（C）产生的收入流向何处。Thomas Berger在摘要中强调，其团队正与周律师及Elena Zhang团队紧密合作，以厘清此问题。
2. 管理连续性： 陈继贤去世后，投资决策处于何种状态？是由客户经理按照既定策略“自动驾驶”，还是已暂停交易？需要立即明确授权，以允许投资组合继续进行必要的再平衡或应对市场变化。
